青蚨集团负责人表示

2021-05-29 19:27

(七)网络与信息安全制度、突发事件应急机制制度、档案管理制度及文本;

互联网金融风险专项整治工作正在进行中,青蚨集团根据《北京市互金专项整治现场调查通知》要求于7月22日上传并提交真实的数据及资料,目前北京正在对全市的网贷平台进行排查,预计7月底完工。

(八)核查标的宣称收益率的合理性;平台宣传的内容是否真实完整有效及时、是否存在误导出借人或借款人的信息;是否代替客户承诺保本保息,是否违反了不得在互联网、固定电话、移动电话及其他电子渠道以外的物理场所开展业务。

(六)信息披露制度及文本:主要包括是否持续开张网络借贷知识普及和风险教育活动、(是否向借款人发出风险警示、是否在平台上及时公开平台各项数据等。是否同时通过多个网络借贷信息中介机构,或者通过变换项目名称、对项目内容进行非实质性变更等方式,就同一融资项目进行重复融资;是否在网络借贷信息中介机构以外的公开场所发布同一融资项目的信息);

根据通知要求,被核查的互金单位需要提供详细资料及原始数据。以下是有关需要提供材料的明细:

青蚨集团负责人表示,材料清单共涉及八大项接近60个细项的材料,青蚨根据《通知》填报核查资料,在协助整治工作进行的同时更是一个企业自检的好机会。《通知》的内容十分细致,其中也包括众多敏感性的内容。专项整治工作现场核查工作主要围绕:公司组织结构、业务流程、风险控制、产品宣传、资金流转及去向、信息披露、第三方机构资金存管等情况。前四项主要是基本信息,后四项较为敏感,包括相关制度的完备情况;财务报表、平台运营逾期情况、平台代偿情况、借款标拆分、借款人是否为关联企业等;同时还有交易财务数据、电子数据以及主要财产;还需提交是否存在发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品的情况,是否与其他机构投资、代理销售、推介、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理。